投資:資産を失わない奇跡のポートフォリオ
今回は投資法を研究している筆者と共に、投資を始めたばかりの人に向けて、簡単に資産を守ることができるポートフォリオの組み方を解説していきたいと思います。
✅本記事の内容
奇跡のポートフォリオ
景気上昇を想定した資産(リスク・リワードが大きい資産)
株、社債、不動産(先進国、途上国、ドル建て、円建て、他通貨建て)に40~60%を配分します。
・景気低迷に備える資産(リスク・リワードが小さい資産)
・上記の2つと連動性が薄い資産
コモディティ(金などの貴金属、ビットコイン、その他のコモディティ)に20~40%を配分します。
こちらの解説は投資系Youtuberの高橋ダンさんが解説されたものです。
彼は、米大手投資銀行のモルガン・スタンレーで勤務した経験に加え、個人でもヘッジファンドを設立していた経歴がある持ち主です。
ポートフォリオの配分を見ると随分と理にかなっています。
好況、不況どちらにも対応できる配分です。
それに併せて、関連性の薄いコモディティを所持することに
不足の事態にも備えられます。
補足すると、コモディティの中でもビットコインはボラリティが高いので
1-5%にした方がいいそうです。
個人的意見では、投資額が少ない方は比率を上げて
攻めの投資をしていってもいいのではないかと思ってます。
短期投資も始めよう
短期投資分は全体資産の10~30%が望ましい
短期でも、短期ー中期のトレンドを狙って投資をしていくと
資産が増えるスピードが上がります。
ただし、初心者は上記の範囲を守って
投資を行なっていくことを推奨します。元本が減ったら元も子もありませんので
資産を増やすより失わないことの方が大切です。
今回は、高橋ダンさんがオススメする
資産を失わないポートフォリオの組み方を解説していきました。
内容として
下記の割合で資産を分散すること
今回の内容を踏まえて、ご自身のポートフォリオを
もう一度確認してみてください。